Come Investire in ETF

ETF: Come investire in ETF?

Come abbiamo visto nella nostra Guida agli ETF (dove elenchiamo anche quelli più performanti), l’investimento in ETF ha tutte le carte in regola per entrare anche nei portafogli più attenti e sofisticati, ma se sono alle prime armi come posso fare per investire in ETF?

Investire in Exchange-Traded Funds (ETF) è diventato sempre più popolare sia tra gli investitori esperti che tra i nuovi arrivati ​​nei mercati finanziari.
Gli ETF offrono un’opzione di investimento diversificata e flessibile che può allinearsi con una gamma di obiettivi di investimento e profili di rischio.
Oggi esploreremo le varie strade attraverso le quali gli investitori possono investire negli ETF, fornendo approfondimenti dettagliati su dove rivolgersi per l’investimento in questi strumenti finanziari.

1. Piattaforme di Trading Online

Le piattaforme di trading online fungono da gateway conveniente e accessibile per investire in ETF.
Piattaforme leader come Charles Schwab, Fidelity, TD Ameritrade ed E*TRADE offrono un’ampia selezione di ETF di vari fornitori.
Gli investitori possono aprire un conto, depositare fondi e accedere a una serie di strumenti di ricerca e risorse educative per prendere decisioni di investimento informate.

2. Robo-Advisor

I robo-advisor sono piattaforme di investimento digitale che utilizzano algoritmi per creare e gestire portafogli di investimento.
I robo-advisor come Betterment, Wealthfront e SigFig forniscono una gestione automatizzata del portafoglio e spesso includono gli ETF nelle loro strategie di investimento consigliate.
Gli investitori possono completare una valutazione del rischio e ricevere una raccomandazione di portafoglio personalizzata comprendente un mix diversificato di ETF.
(Nota bene: qui abbiamo parlato di strumenti riconosciuti anche dalle autorità, ma spesso ci si trova di fronte a piattaforme che offrono ritorni impensabili e fuori dal mercato parlando di algoritmi e investimenti automatizzati, fai la tua due diligence prima di trasferire dei fondi a piattaforme farlocche, mi raccomando.)

3. Fondi Comuni di Investimento

Molte società di fondi comuni affermate, tra cui Vanguard, BlackRock e State Street Global Advisors, offrono i propri ETF.
Gli investitori possono aprire un conto direttamente con queste società di fondi e accedere alla loro suite di ETF.
Queste società spesso forniscono ricerche approfondite, dati sulle prestazioni e risorse di investimento per supportare il processo decisionale degli investitori, oltre ad essere solide ed affidabili.

4. Il tuo consulente finanziario

Lavorare con un consulente finanziario può fornire indicazioni e competenze personalizzate nella costruzione di un portafoglio ETF.
I consulenti finanziari possono valutare gli obiettivi finanziari, la tolleranza al rischio e l’orizzonte temporale di un investitore per consigliare ETF adeguati.
Hanno accesso a un’ampia gamma di ETF e possono aiutare a costruire un portafoglio ben diversificato su misura per le esigenze specifiche di un investitore.

5. Exchange Traded Notes (ETN):

Gli ETN sono strumenti di debito che replicano la performance di un indice sottostante.
Gli investitori possono acquistare ETN tramite piattaforme di intermediazione online o direttamente da emittenti come Barclays o Credit Suisse.
È essenziale notare che gli ETN comportano un rischio di credito, poiché il rendimento dell’investitore dipende dall’affidabilità creditizia dell’emittente.
(Quindi occhio a Credit Suisse, ultimamente)

6. Investimenti diretti con fornitori di ETF:

Alcuni fornitori di ETF, come Vanguard e iShares di BlackRock, consentono agli investitori di acquistare ETF direttamente dai loro siti web.
Questo approccio consente agli investitori di aggirare le piattaforme di intermediazione e accedere agli ETF direttamente dalla fonte.
Offre un modo semplice ed economico per investire in ETF, in particolare per coloro che preferiscono un rapporto diretto con il fornitore.

7. Conti pensionistici (più per l’estero che per l’Italia)

Molti fornitori di conti pensionistici, inclusi i piani 401 (k) e i conti pensionistici individuali (IRA), offrono un’ampia gamma di ETF.
Gli investitori possono allocare una parte dei loro risparmi per la pensione negli ETF all’interno di questi conti, offrendo vantaggi fiscali e potenziale di crescita a lungo termine.
È fondamentale comprendere le norme e i regolamenti specifici che disciplinano i conti pensionistici e consultare un consulente finanziario per avere indicazioni.

Investire in ETF è diventato più accessibile che mai, grazie a una gamma di piattaforme e percorsi di investimento.
Piattaforme di intermediazione online, robo-advisor, società di fondi comuni di investimento, consulenti finanziari e investimenti diretti con i fornitori di ETF offrono tutte opportunità di investimento in ETF.
Sia che tu preferisca un approccio pratico o cerchi una guida professionale, sono disponibili una strategia e una piattaforma di investimento adeguate.

Queste soluzioni sono adeguate anche per gli investitori italiani?

Tranne il discorso fatto per i conti pensionistici, le opzioni e le piattaforme di investimento menzionate nelle sezioni precedenti sono opzioni valide anche per gli investitori in Italia.
La natura globale degli ETF consente agli investitori di diversi paesi, tra cui l’Italia, di accedere a questi veicoli di investimento e beneficiare della loro diversificazione e flessibilità.

In Italia esistono piattaforme di intermediazione e trading online, come Fineco Bank, DEGIRO e Directa, che forniscono l’accesso a una vasta gamma di ETF.
Queste piattaforme offrono servizi di trading, strumenti di ricerca e risorse di investimento per aiutare gli investitori italiani a prendere decisioni informate.

Inoltre, robo-advisor come Moneyfarm e altri offrono servizi di investimento automatizzati che includono gli ETF nelle loro raccomandazioni di portafoglio.
Queste piattaforme considerano il profilo di rischio e gli obiettivi di investimento di un investitore per creare un portafoglio diversificato basato su ETF.

Inoltre, i principali fornitori di ETF globali, come Vanguard, iShares di BlackRock e State Street Global Advisors, offrono i loro ETF agli investitori in Italia.

Gli investitori italiani possono anche lavorare con consulenti finanziari specializzati nell’investimento in ETF: questi consulenti possono offrire una guida personalizzata e creare portafogli ETF su misura in base alle esigenze e alle preferenze dei singoli investitori.

È importante che gli investitori italiani considerino fattori quali commissioni di negoziazione, tassi di cambio valuta e implicazioni fiscali quando investono in ETF.
Consultare un consulente finanziario o un professionista fiscale può aiutare a garantire la conformità alle normative locali e ottimizzare i risultati degli investimenti.